оптимизация
без переплат
Рассылка
для руководителей
и владельцев компаний

         Заведомо совершившие деяния...


          10 декабря вступит в силу Федеральный закон Российской Федерации от 29 ноября 2012 г. N 207-ФЗ  "О внесении изменений в Уголовный кодекс Российской Федерации и отдельные законодательные акты Российской Федерации", который, как много писали, является результатом компромисса между правоохранителями и лоббистами от бизнеса, выступающими за либерализацию законодательства в сфере предпринимательства. В газетах журналисты дают свою трактовку, я же предлагаю вам ознакомиться с оригиналом того, чем гордятся наши лоббисты. Иначе вы подумаете, что для вас статей не осталось и можно очень глубоко вздохнуть. Добрая старая статья 159 осталась, просто к ней теперь относятся преступления не указанные в новых статьях. А вот какие появились новые статьи.

"Статья 1591 . Мошенничество в сфере кредитования

1. Мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку или иному кредитору заведомо ложных и (или) недостоверных сведений…

2. То же деяние, совершенное группой лиц по предварительному сговору…

3. Деяния, предусмотренные частями первой или второй настоящей статьи, совершенные лицом с использованием своего служебного положения, а равно в крупном размере…

4. Деяния, предусмотренные частями первой или третьей настоящей статьи, совершенные организованной группой либо в особо крупном размере…

        Статьей предусмотрено наказание от исправительных работ и штрафа от 100 тыс. руб. до лишения свободы на срок до 4 (четырех) лет. Наказания предусмотрены, как обычно, в зависимости от тяжести мошенничества.

         Крупным размером в настоящей статье, а также в статьях 1593, 1594, 1595, 1596 настоящей главы признается стоимость имущества, превышающая 1,5 млн. руб., а особо крупным - 6 млн.

      Получение кредита юридическим лицом с предоставлением банку недостоверных сведений о компании теперь имеет свою отдельную статью. Балансы сейчас никто не подделывает, так банки всегда запрашивают в ИФНС копию баланса для проверки, но компании-заемщики продолжают рисовать оптимистичные ТЭО, радужные бизнес-планы. И это, конечно, коллективное творчество, то есть группой лиц по предварительному сговору. А попытка получить так кредит, соответственно, называется покушением на мошенничество.

        Под эту же статью попадут те, кто по доброте душевной предоставит своему сотруднику справку «в свободной форме» для получения ипотечного кредита. Конечно, сначала банк декларирует, что справка «в свободной форме его вполне устраивает, но вот если заемщик не заплатил в срок, то под раздачу попадут все. Заемщик хотя бы квартиру купил, а работодатель пострадает за то, что платит зарплату «в конверте». Вот человек предъявил банку, чтобы ему дали большой кредит, справку, что получает 100 тысяч рублей. А на самом деле у него зарплата всего 10 тысяч или он вообще сейчас не работает. Если гражданин с самого начала не собирался платить, то ему прямая дорога на скамью подсудимых. Но злой умысел нужно будет доказать.

Cтатья  1592 . Мошенничество при получении выплат.

1.Мошенничество при получении выплат, то есть хищение денежных средств или иного имущества при получении пособий, компенсаций, субсидий и иных социальных выплат, установленных законами и иными нормативными правовыми актами, путем представления заведомо ложных и (или) недостоверных сведений, а равно путем умолчания о фактах, влекущих прекращение указанных выплат…

2. То же деяние, совершенное группой лиц по предварительному сговору…

3. Деяния, предусмотренные частями первой или второй настоящей статьи, совершенные лицом с использованием своего служебного положения, а равно в крупном размере…

4. Деяния, предусмотренные частями первой или третьей настоящей статьи, совершенные организованной группой либо в особо крупном размере…

          Статьей предусмотрено наказание от исправительных работ и штрафа от 100 тыс. руб. до лишения свободы на срок до 4 (четырех) лет. Наказания предусмотрены, как обычно, в зависимости от тяжести мошенничества.

         Вроде как про хищение пособий это не совсем про бизнес, но это не совсем так. Если вы платите официальную зарплату в 10 000 рублей, то может получиться так, что этот сотрудник сможет претендовать на пособия по коммунальным расходам, и тогда вы с ним тоже группа лиц. Иногда пенсионеры при приеме на работу просят не оформлять их официально, так как тогда они  надбавку к пенсии  не будут получать. И вот вы снова группа. И до пяти лет вам светит!

 

 Одним из распространенных случаев использования подложных документов является незаконное получение  пособий и других периодических выплат. Содержание мошеннического обмана при этом состоит в сообщении ложных сведений о возрасте, состоянии здоровья, трудовом стаже, среднем заработке и т.п. Размер такого хищения определяется общей суммой незаконно полученных средств.

       

.

        Нередко руководители предприятий не до конца оценивают роль выдаваемых подложных справок, либо помощь в их оформлении.  Мошенничество может состоять в обращении в свою пользу денежных средств, полученных по заведомо фиктивным трудовым соглашениям или иным договорам под видом платы за работу или услуги, которые не выполнялись или были выполнены в меньшем объеме. Однако для такой квалификации должно быть установлено, что виновный заранее знал, что не будет выполнять взятые обязательства.  Мошенничеством является обманное получение различных денежных выплат одним лицом вместо другого, действительно имеющего право на их получение, получение денежных средств, предназначенных другому лицу, путем представления фиктивной доверенности.

       И то нововведение, что уголовные дела по мошенничеству не возбуждаются без заявления потерпевшего здесь не поможет, там где есть деньги государства там заявление потерпевшего по-прежнему не нужно. В прошлом году за этот вид мошенничества  было осуждено более 3 тысяч человек: это более 12 процентов от граждан, осужденных по статье "мошенничество".

       И это понятно, незаконное получение пособий явление массовое, и доказывается легко.

"Статья 1593. Мошенничество с использованием платежных карт

1. Мошенничество с использованием платежных карт, то есть хищение чужого имущества, совершенное с использованием поддельной или принадлежащей другому лицу кредитной, расчетной или иной платежной карты путем обмана уполномоченного работника кредитной, торговой или иной организации…

2. То же деяние, совершенное группой лиц по предварительному сговору, а равно с причинением значительного ущерба гражданину…

3. Деяния, предусмотренные частями первой или второй настоящей статьи, совершенные лицом с использованием своего служебного положения, а равно в крупном размере…

4. Деяния, предусмотренные частями первой, второй или третьей настоящей статьи, совершенные организованной группой либо в особо крупном размере…

      Статьей предусмотрено наказание от исправительных работ и штрафа от 100 тыс. руб. до лишения свободы на срок до 4 (четырех) лет. Наказания предусмотрены, как обычно, в зависимости от тяжести мошенничества.

        Здесь вроде должны были нас защитить. Но почему-то не включили в этот пункт хищения путем снятия денежных средств через банкоматы и  путем покупок товаров в интернет-магазинах.

"Статья 1594. Мошенничество в сфере предпринимательской деятельности

1. Мошенничество, сопряженное с преднамеренным неисполнением договорных обязательств в сфере предпринимательской деятельности…

2. То же деяние, совершенное в крупном размере…

3. То же деяние, совершенное в особо крупном размере…

        Статьей предусмотрено наказание от штрафа в размере до 1 млн. руб. до лишения свободы на срок до 2 (двух) лет. Наказания предусмотрены, как обычно, в зависимости от тяжести мошенничества.

       Как заявлял глава Комитета Госдумы по гражданскому, уголовному, арбитражному и процессуальному законодательству Павел Крашенинников "Российской газете", "зачастую правоохранители пытаются выдать за мошенничество простое неисполнение договорных обязательств". И чем нам помогла новая формулировка? Что это за «преднамеренное неисполнение договорных обязательств»?

         По странному стечению обстоятельств, когда предприниматели пытаются таким образом воздействовать на недобросовестных контрагентов, у них ничего не получается, например, моему клиенту всучили как доказательство оказанной услуги липовое разрешение на строительство, прямо по акту.

         И никакого наказания человек не понес! А другой не смог расплатиться за мясо, которое стухло на таможне, и его таскали чтобы он доказал, что изначально-то он собирался заплатить.

     Отметим, до принятия закона, по действующей статье привлекается каждый второй бизнесмен, причем в 90 процентах без заявлений потерпевших, а на основании рапортов оперуполномоченных. Эта универсальная статья, по мнению федерального омбудсмена Бориса Титова, работает, по сути, как "дубинка" в хозяйствующих спорах. Одновременно предлагается запретить возбуждение уголовных дел по экономическим статьям без заявлений потерпевших. По статистике, которую привел Б. Титов, из 170 тысяч уголовных дел с экономическим уклоном, лишь каждое второе доходит до суда, что говорит о давлении на бизнесменов на этапе следствия. Не факт, что теперь их станет меньше, но теперь вы будете знать, кто вас «заказал».

"Статья 1595. Мошенничество в сфере страхования

1. Мошенничество в сфере страхования, то есть хищение чужого имущества путем обмана относительно наступления страхового случая, а равно размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом либо договором страхователю или иному лицу…

2. То же деяние, совершенное группой лиц по предварительному сговору, а равно с причинением значительного ущерба гражданину…

3. Деяния, предусмотренные частями первой или второй настоящей статьи, совершенные лицом с использованием своего служебного положения, а равно в крупном размере…

4. Деяния, предусмотренные частями первой, второй или третьей настоящей статьи, совершенные организованной группой либо в особо крупном размере…

        Статьей предусмотрено наказание от штрафа в размере до 1 млн. руб. до лишения свободы на срок до 10 (десяти) лет. Наказания предусмотрены, как обычно, в зависимости от тяжести мошенничества.

        Эта статья защищает страховщиков. То есть если вы укажете недостоверные данные о факте страхового случая или просто о размере ущерба, то подпадете под эту статью.


          

        Под эту же статью могут попасть и компании, применяющие страховые схемы для минимизации налогообложения. Не раз были случаи, когда оплаченные страховые полисы оказывались недействительными, так как страховые агенты эти бланки списали, а деньги прикарманили.


Как нас от страховщиков защитить, которые по реальным случаям деньги не выплачивают,  в закон ничего не добавили.

"Статья 1596 . Мошенничество в сфере компьютерной информации

1. Мошенничество в сфере компьютерной информации, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем ввода, удаления, блокирования, модификации компьютерной информации либо иного вмешательства в функционирование средств хранения, обработки или передачи компьютерной информации или информационно-телекоммуникационных сетей…

2. То же деяние, совершенное группой лиц по предварительному сговору, а равно с причинением значительного ущерба гражданину…

3. Деяния, предусмотренные частями первой или второй настоящей статьи, совершенные лицом с использованием своего служебного положения, а равно в крупном размере…

4. Деяния, предусмотренные частями первой, второй или третьей настоящей статьи, совершенные организованной группой либо в особо крупном размере…

        Статьей предусмотрено наказание от штрафа в размере до 1 млн. руб. до лишения свободы на срок до 10 (десяти) лет. Наказания предусмотрены, как обычно, в зависимости от тяжести мошенничества.

      Получающее все большее распространение хищение средств с расчетных счетов организаций через взломы сетей и кражу паролей подпадает под эту статью. Но пока ни разу не слышала, чтобы кого-то поймали.  Международная классификация относит к этому виду преступлений и неправомерное завладение информацией как товаром. Это могут быть как различные базы (ГИБДД, абонентов сотового оператора, росреестра), так и компьютерные, копируемые без согласия (разрешения) владельца.

          Сразу оговорюсь, что за такое мошенничество в прошлом году было осуждено всего 64 лица. Чаще всего его подводили под «кражу». Мы разъясняем, чем отличается «компьютерное» мошенничество от кражи, скажем, при помощи кредитной карты. Если преступление сопряжено с преодолением компьютерной защиты, ввода или удаления каких-то данных, блокировки компьютерной информации — это статья 159.

"Статья 303. Фальсификация доказательств и результатов оперативно-разыскной деятельности";

б) дополнить частью четвертой следующего содержания:

"4. Фальсификация результатов оперативно-разыскной деятельности лицом, уполномоченным на проведение оперативно-разыскных мероприятий, в целях уголовного преследования лица, заведомо непричастного к совершению преступления, либо в целях причинения вреда чести, достоинству и деловой репутации - наказывается штрафом в размере до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двенадцати месяцев, либо лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до пяти лет, либо лишением свободы на срок до четырех лет."

          Как раньше никого за фальсификацию не наказывали лишением свободы, так и сейчас никого не накажут. Как доказать, что был «заведомо непричастен»?  «Наказания без вины не бывает» как говорил Жеглов. По статье мошенничество за год осудили 25,6 тыс. человек, а за фальсификацию сколько ? Хорошо бы еще ввести  статью за неспособность привлечь к уголовной ответственности лиц, заведомо совершивших деяния по ст.159.

   «Сегодня оперативно-розыскная деятельность регулируется лишь внутренними регламентами МВД, - пояснил уполномоченный при Президенте РФ по защите прав предпринимателей Борис Титов. - Приходят, изымают документы, в результате не находят никаких доказательств вообще. А вообще-то надо обосновать свой приход, чем он мотивирован. Если же в суде обнаружится, что документ, положенный в основу обвинения, просто-напросто подделан, это может обернуться уголовной ответственностью в первую очередь для оперативника, который его фальсифицировал».

     На мой взгляд, хотя защитники прав предпринимателей одобряют в целом данные поправки, предпринимателям легче не станет. Кого не удалось подвести под новую статью, тот пойдет по старой статье 159, она же никуда не делась, внутри нее просто конкретизировали отдельные виды мошенничества. Не расслабляйтесь.



Успехов вам и процветания!


Милютина Алла Борисовна

Р.S. Если у вас остались вопросы по прочтении статьи, пишите –  BOSS@whaudit.ru.


 
Контактная информация
+7 (903) 130-94-12